En un mundo en constante movimiento, nadie quiere perder tiempo intentando registrarse en una aplicación. Si deseas aumentar el número de tus clientes activos, necesitas contar con un buen onboarding. Este desempeña un papel esencial en el éxito de toda app fintech.
Es en esos primeros minutos cuando debes conectar con los usuarios, impartir conocimientos y ganar su confianza. Para ello, debes asegurarte de que estos puedan comprender y navegar fácilmente por tu aplicación.
¿Qué es el onboarding? En esencia, es el proceso de familiarizar a tus clientes objetivo con tu producto o servicio. Implica guiar a un nuevo usuario a través de la aplicación para que pueda obtener valor de ella lo más rápido posible. Un excelente proceso de onboarding servirá para que tus clientes reafirmen que han tomado la decisión correcta.
Guía para el onboarding fintech
¿Sabías que el 38% de los nuevos usuarios fintech abandonarán el proceso de onboarding si este resulta ser demasiado largo? En consecuencia, crear un proceso que ayude a los usuarios a aprender sobre un producto o servicio y mantenerse motivados en el recorrido es vital. Si deseas aumentar el número de tus clientes activos, debes asegurar un onboarding fintech rápido y sencillo. Cuando este proceso de incorporación es claro, posee un diseño receptivo y un sistema bien organizado que asegure a tus clientes que sus datos personales están seguros, tienes grandes posibilidades de mantener el interés de los usuarios en tu aplicación.
Recuerda que puedes enfrentar algunos desafíos, como recopilar la información necesaria sin alejar a tu cliente o que sientan que están ante un proceso de onboarding demasiado largo. Para lograr que tu onboarding sea correcto, debes monitorear su rendimiento y ajustar partes del proceso para brindar a tus usuarios una mejor experiencia
Onboarding UX
La Experiencia del Usuario (UX) es una de las últimas tendencias en desarrollo fintech. Esta ayuda a las empresas a obtener y retener clientes al mejorar su experiencia. De hecho, de acuerdo con un estudio de Deloitte, el 38% de los clientes afirma que la UX es el criterio más importante al momento de elegir un servicio financiero digital. Por lo tanto, si deseas mejorar la experiencia de tus usuarios, debes crear un diseño de experiencia del usuario (UX) adecuado para tus productos fintech.
Estos son algunos beneficios del proceso de onboarding para apps fintech con UX
- Diseño Incorporado Sencillo: tener un diseño de interfaz intuitiva les permitirá a tus clientes navegar de manera fácil y natural. Prueba tu interfaz de antemano para prever cómo se comportarán tus usuarios al navegar. Recuerda investigar las necesidades de tus clientes; cada cliente tiene necesidades únicas.
- Experiencia Personalizada: no es ningún secreto que todos los clientes preferirían una aplicación personalizada basada en sus intereses. Si deseas estar a la vanguardia, te recomendamos personalizar la experiencia para cada consumidor.
- Experiencia de Auto-Servicio: muchos clientes prefieren la banca móvil porque pueden llevar a cabo transacciones por sí mismos donde y cuando quieran y, además, les brinda la posibilidad de hacerlo ellos mismos. Por esta razón, es importante que incluyas características de auto-servicio.
- Mejora en el Resultado Final: por último, pero no menos importante, una interfaz de UX fintech adecuadamente diseñada puede aumentar la tasa de conversión de tu aplicación, transformando la rentabilidad de tu empresa.
¡No pierdas más tiempo y comienza a utilizar la UX a tu favor hoy mismo!
Diseño de aplicaciones móviles fintech
Como parte del proceso de onboarding de tu aplicación fintech, previamente te contamos los beneficios de la Experiencia del Usuario (UX). Ahora, hablaremos sobre el diseño. Ambos aspectos están relacionados y deben trabajarse en paralelo.
El diseño de la aplicación móvil es esencial, especialmente en la actualidad, donde el mundo de las finanzas personales y la banca móvil continúa creciendo y volviéndose más complejo. Por ende, si quieres captar la atención de tus usuarios, necesitarás más que una idea innovadora y una aplicación visualmente impactante para destacarte. Pero ¿cómo diseñar un proceso de onboarding amigable para el usuario en las aplicaciones fintech? Tu onboarding debe guiar a las personas para que utilicen tu aplicación. Recuerda que la razón de ser de las fintech es hacer que los servicios financieros sean mucho más accesibles.
En primer lugar, el punto más importante a tener en cuenta es Conocer a tu Cliente (KYC, por sus siglas en inglés). Esto se refiere a los procesos que utilizas para verificar la identidad de tu usuario. Es clave para combatir el robo de identidad, el lavado de dinero y el fraude. Puedes hacerlo a través de estas tres opciones: Verificación de Documentos de Identidad, Autenticación del Cliente y Evaluación de Riesgos. Hay muchas formas de llevar a cabo el KYC, incluyendo solicitar documentos verificados y una foto como prueba.
Teniendo en cuenta lo anterior, analicemos los tipos de onboarding que brindan a los usuarios una experiencia personalizada:
– Un proceso de onboarding orientado a los beneficios: este enfoque pone los beneficios de uso de tu aplicación en primer plano. La idea es animar a los usuarios a interactuar con la app diciéndoles cómo se beneficiarán de ella.
– Enfoque de onboarding progresivo: consiste en un recorrido interactivo que explica las características y los beneficios a medida que los usuarios navegan por tu aplicación, normalmente utilizando ventanas emergentes o información sobre las distintas herramientas. Este enfoque es muy efectivo porque la mayoría de los usuarios prefieren aprender mientras hacen.
– Onboarding orientado a las características: es similar a los anteriores, la diferencia es que este método se centra en las características y funcionalidades en lugar de en los beneficios.
– Personalización y recomendaciones impulsadas por IA: aprovechar la Inteligencia Artificial (IA) para ofrecer información financiera personalizada, patrones de gastos y sugerencias de inversión puede mejorar significativamente la participación del usuario y promover mejores decisiones financieras. Los algoritmos de IA pueden analizar los datos del usuario para ofrecerle experiencias adaptadas a sus necesidades y objetivos.
– Integración de Realidad Aumentada (RA) y Realidad Virtual (RV): aunque aún emergentes en Fintech, las tecnologías de RA y RV pueden transformar potencialmente la forma en que los usuarios interactúan con los datos y servicios financieros. Estas tecnologías se pueden usar para crear experiencias inmersivas para el análisis de inversiones, sucursales bancarias virtuales o simulaciones financieras interactivas, lo que hace que la aplicación sea más atractiva y memorable. También puede ser muy útil para mejorar el proceso de onboarding.
Sabiendo esto, ¿cuál es la mejor manera de diseñar un proceso de onboarding eficaz para aplicaciones fintech? Siempre dependerá de la naturaleza de tu aplicación. De todos modos, debes crear un proceso de registro rápido y un recorrido del usuario fluido e intuitivo. Veremos más información al respecto en el siguiente apartado.
Proceso de onboarding fintech
Crear una experiencia de onboarding fluida con tu aplicación fintech implica varios componentes esenciales que trabajan juntos para garantizar que los usuarios puedan entender y navegar fácilmente por la app. Proporcionar una experiencia de registro e incorporación sin problemas te permite asegurarte de retener a los clientes desde el principio.
Estos son algunos consejos para optimizar el proceso de onboarding de tu aplicación fintech:
- Simplifica el Proceso KYC: la clave está en hacer que la recopilación de información sea lo más fluida posible, reduciendo el número de pasos e información necesaria durante el registro. Por ejemplo, puedes utilizar validaciones para evitar que los usuarios ingresen datos incorrectos, utilizar tecnología de verificación de identificación, integrar redes sociales o correo electrónico para un proceso de registro más rápido y solicitar solo la información esencial para minimizar la fricción y ofrecer a los usuarios soporte de chat en vivo o telefónico.
- Perfilado Continuo: solicita información esencial inicialmente y luego los detalles adicionales según sea necesario. Se recomienda que proporciones instrucciones claras y orientación durante todo el proceso de onboarding.
- Personaliza el recorrido del usuario y la segmentación: cuando proporcionas una experiencia única de onboarding, no estás considerando un amplio espectro de usuarios. Las funciones de hiperpersonalización permiten a las aplicaciones atender segmentos de mercado específicos y clientes desatendidos.
- Establece una relación de confianza de inmediato: las aplicaciones fintech manejan información financiera sensible, por lo que es crucial aumentar la confianza del usuario en tu plataforma como una herramienta confiable. Solicítales solo la información mínima necesaria en un momento dado. También puedes permitirles usar la aplicación sin registrarse con una cuenta y luego pedirles toda la información. Otra forma de aumentar la confianza es agregar precauciones de seguridad, por ejemplo, cerrar automáticamente la sesión de los usuarios después de un tiempo determinado. Además, cuando explicas por qué necesitas su información personal y cómo tu aplicación utilizará esta información, los usuarios están más dispuestos a compartir sus detalles contigo.
Casos de estudio para el onboarding de apps fintech
Todos hemos sido usuarios nuevos. Cuando descargamos una aplicación, esperamos una introducción que nos guíe a través de la misma. Recientes estudios han demostrado que la falta de un proceso de onboarding podría ser una de las razones de una baja tasa de registro. Por esta razón, generar una buena primera impresión a través de un buen onboarding es tan importante ya que determina si un usuario se registrará o abandonará por completo la app.
Los estudios muestran que la clave para un proceso de onboarding exitoso es generar expectativas y confianza mediante el contenido y hacer que el proceso de incorporación del usuario sea fluido. Asimismo, recuerda hacer pruebas A/B con usuarios. Ello te servirá de guía para descubrir cuál es la mejor configuración.
En resumen, los estudios de casos demuestran que un onboarding adecuado es clave para una aplicación fintech exitosa, puesto que determinará si un usuario se registrará (o no). Siempre ten presente crear procesos de onboarding breves que se adapten a las necesidades de cada usuario.
El onboarding de tu aplicación fintech es el primer paso en la relación de los clientes contigo.
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